I problemi di sicurezza e protezione dei consumatori di Crypto non sono scomparsi

Questa copia è solo per uso personale e non commerciale. Per ordinare copie pronte per la presentazione dei contenuti di Toronto Star da distribuire a colleghi, clienti o acquirenti o richiedere informazioni su autorizzazioni/licenze, visitare il sito: www.TorontoStarReprints.com

Questa settimana, la Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti ha citato in giudizio Binance, il più grande exchange di criptovalute al mondo, per una serie di presunte violazioni finanziarie. Ciò fa seguito allo spettacolare fallimento della seconda borsa più grande, FTX, e all’arresto del suo CEO Sam Bankman-Fried con l’accusa penale di frode e cospirazione alla fine dello scorso anno.

Questi eventi sono avvenuti dopo quello che è stato definito il “cripto inverno” del 2022. I valori degli asset sono crollati e altre criptostar come Terra Coin e Celsius sono implose, lasciando tutti, dagli investitori al dettaglio ai fondi pensione, con perdite significative. Gli analisti hanno ipotizzato se questi eventi porteranno o meno alla fine delle criptovalute.

Eppure, sei mesi dopo, le criptovalute sono nuovamente in rialzo. Le principali valute digitali, Bitcoin ed Ether, hanno quasi raddoppiato il loro valore rispetto ai minimi di fine 2022, alimentate in parte dall’incertezza finanziaria causata dai recenti fallimenti bancari statunitensi.

I regolatori finanziari canadesi hanno recentemente rafforzato le misure per proteggere gli investitori. Le piattaforme di trading di criptovalute, sia nazionali che straniere, sono state soggette a una versione adattata delle leggi canadesi sui titoli, che richiedono che siano registrate e che siano messe in atto salvaguardie prudenziali in aree come la conformità e l'identificazione del rischio e l'antiriciclaggio. Alcune piattaforme globali di trading di criptovalute, come Kraken, hanno aderito a queste regole. Binance ha invece deciso di uscire dal Paese.

Ma nonostante il ritorno degli investitori, molti dei problemi che hanno portato al crollo, nonché le significative perdite finanziarie e altri danni per gli utenti, non sono scomparsi.

Il problema è che, mentre la corsa all'oro globale delle criptovalute catturava lo zeitgeist dei primi anni '20, le funzionalità abilitate dalla tecnologia crittografica e blockchain sono state sfruttate per intenti dannosi da parte di soggetti malintenzionati: una dinamica sociotecnica che non è stata ancora interamente affrontata dai moderni. spazio normativo.

In un nuovo rapporto del nostro team della Toronto Metropolitan University, abbiamo valutato i rischi del trading di criptovalute in Canada attraverso una lente di sicurezza informatica, esaminando sia le vulnerabilità tecniche delle risorse basate su blockchain, sia un'altra categoria di minacce derivanti dalle interazioni sociali con le criptovalute. tecnologia (o minacce “sociotecniche”).

Gli attacchi informatici tradizionali prendono di mira le reti blockchain, gli scambi di criptovalute, i singoli utenti e le applicazioni di terze parti come i portafogli crittografici. Questi hanno assunto molte forme diverse, con l'obiettivo di rubare risorse crittografiche, dati degli utenti o persino infiltrarsi nei dispositivi per utilizzare segretamente la potenza di calcolo della vittima per estrarre criptovalute a scopo di lucro.

Altri tipi di minacce rientrano nella categoria sociotecnica. Le più riconosciute sono le truffe e le frodi finanziarie diffuse, che vanno dagli attacchi di phishing per accedere al portafoglio della vittima, alle truffe di impersonificazione governativa e alle "amicizie" sui social media per costringere e frodare le vittime. Altri sfruttano la cultura ad alto rischio delle criptovalute, dalla proliferazione di disinformazione e promozione ingannevole, agli schemi di pump-and-dump promossi dalle celebrità.

Alcune minacce hanno provocato danni fisici agli utenti. Gli esempi includono rapine di criptovalute presso bancomat Bitcoin, furto di dati personali da parte di utenti di criptovalute che hanno consentito attacchi fisici e incidenti "SWATting" in cui le forze dell'ordine sono state chiamate a casa di un utente di criptovaluta come forma di molestia.

Quanto sono diffuse queste minacce per i consumatori canadesi di criptovalute? Per ottenere una comprensione più chiara, abbiamo condotto un sondaggio nazionale per valutare i dati demografici e le esperienze degli utenti con le criptovalute.

I risultati dell’indagine hanno dipinto un quadro allarmante. Di un canadese su 10 di età pari o superiore a 16 anni (circa 3 milioni di persone) che ha posseduto un cripto-asset come Bitcoin, Ether o un token non fungibile (NFT), uno su tre (35%) ha riportato almeno un'esperienza di frode, truffa o vittimizzazione criminale. I più comuni, secondo il sondaggio, sono stati i consulenti fraudolenti in materia di investimenti in criptovalute, l'inflazione artificiale degli asset attraverso la disinformazione o le truffe che cercano di accedere ai loro portafogli crittografici. Le esperienze negative erano più comuni tra le persone con redditi più bassi e meno istruiti.